汇付天下|FATF对中国反洗钱互评估报告说明了什么

FATF是何方神圣？

金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering，简称 FATF)成立于1989年，是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织。

FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）等危害国际金融体系的活动。FATF还与其他国际利益相关方密切合作，识别国家层面的薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用。

自成立以来，FATF通过对成员国或地区的反洗钱和反恐怖融资工作开展互评估，督促成员有效执行反洗钱和反恐怖融资国际标准。

中国的FATF之缘

2005年

邀请中国成为 FATF 观察员

2006年

中国接受FATF第三轮互评估

2007年

当地时间6月28日，FATF全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。

第四轮互评估的背景

2012年

FATF修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》。

2014年-2022年

对所有成员开展第四轮互评估，旨在综合考察成员反洗钱和反恐怖融资工作的合规性（制度机制是否符合国际标准）和有效性（实际成效）。

第四轮互评估的过程

2018年

FATF委托国际货币基金组织（IMF）牵头组成国际评估组，对中国开展为期1年的互评估。

评估组现场访问了中国北京、上海和深圳三地，与100多家单位900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备，提交了4000多页的评估材料、200多份法律规范、500多个典型案例，并与评估组举行90多场磋商会议，配合评估组顺利完成了互评估工作。

第四轮互评估的结果

2019年

FATF 第三十届第二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。

报告认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础。

报告同时提出了对我国反洗钱工作的改进建议，对我国提升反洗钱工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义。

一点思考

此次审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，说明了中国目前的反洗钱工作获得了FATF的认可。

目前我们已经建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策；反洗钱工作部际联席会议机制运行有效；金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。

而且部门能够广泛获取金融情报，打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效，追缴和没收犯罪收益达到了较高水平；高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判；在国际合作方面具有较为完备的法律框架，并开展“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量犯罪资产。

另一方面，我们也有一些需要改进的地方。

比如拓展国家洗钱和恐怖融资评估信息来源；健全特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资法律制度，加强对金融机构和特定非金融机构风险评估，加大监管力度，提高金融机构和特定非金融机构合规和风险管理水平。

完善金融情报中心工作流程，加大对洗钱和恐怖融资犯罪打击力度，还可以考虑建立集中统一的受益所有权信息登记系统，提高法人和法律安排的透明度；加强司法协助和其他国际合作时效性，完善执行联合国定向金融制裁的法律规定，提高国内转发决议机制效率。